Rendelkezik megtakarításokkal?
Nagyszerű! Ön egy felelősségteljesen gondolkodó személy! Ön már felismerte, hogy egy tartalékokkal rendelkező személy valóban „szabad” ember!
Érdemes azonban átgondolni a következő kérdéseket:
- Kizárólag egyedül választotta ki megtakarításait?
- Ha ebben segített valaki, neki volt-e érdeke abban, amit Önnek javasolt?
- Folyamatosan nyomon követi-e megtakarítása alakulását?
- Elégedett-e vele?
- Folyamatosan nyomon követi-e a gazdaság, az értékpapírpiac alakulását?
- Mikor látta utoljára tanácsadóját?
Évi 3-4 %-os hozamkülönbség már középtávon megduplázhatja tőkéjét!
Ha ez a kérdés egy picit is elgondolkodtatta, vegye fel a kapcsolatot velünk, kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!
Jelentkezzen itt!
Érdemes tanulmányozni a hosszú távú pénzügyi statisztikákat, mivel ezekből könnyen és jól alkalmazható törvényszerűségeket szűrhetünk le.
|
1 Év |
2 Év |
3 Év |
5 Év |
10 Év |
20 Év |
30 Év |
Egy részvénytúlsúlyos portfólió eredményei |
|
|
|
; |
|
|
|
A valószínű legmagasabb (%) |
54.90 |
38.85 |
32.14 |
25.69 |
19.52 |
15.43 |
13.71 |
Elvárt hozam (%) |
8.14 |
8.14 |
8.14 |
8.14 |
8.14 |
8.14 |
8.14 |
A valószínű legalacsonyabb (%) |
-38.62 |
-22.57 |
-15.86 |
-9.41 |
-3.24 |
0.85 |
2.57 |
/Forrás: CSFB Globális Befektetési Hozamok Évkönyvéből (1900-2011)/ |
A táblázatból világosan látható, hogy rövid távon a történelmi hozamok erősen ingadoznak, míg ha növeljük az időtávot, akkor az ingadozás látványosan csökken!
Ezek alapján megállapítható, hogy a hosszú távú, magasabb részvényaránnyal rendelkező portfóliók rövid távon ingadozhatnak, de ahogy közeledünk a hosszú távú célokhoz, ez a magas volatilitás egyre inkább eltűnik. Ezeket a szabályokat érdemes tudomásul venni a pénzügyeink tervezésekor.
Az alábbi ábra ezt jól példázza. Az amerika S&P 500 részvényindex 1991-2013 közti grafikonján jól látható a hosszú távú trendszerű növekedés, s egyben a rövid távú ingadozás is.