Újra jelentkezünk - a szokásos hírleveleink mellett - kizárólag az ügyfeleinknek szóló levelünkkel, hogy ebben a fordulatokkal teli, dinamikusan változó piaci környezetben is iránymutatást adjunk a megtakarításaival kapcsolatban.

Ahogy előző hírlevelünkben, úgy a maiban is mutatunk arra példát, hogy a bankinál jóval nagyobb hozam is elérhető, ráadásul alacsony kockázat mellett!

Hozam vagy kockázat?

Az MNB (Magyar Nemzeti Bank) rendelkezései nyomán konkrét befektetési javaslatot nem adhatunk, viszont azt szívesen megmutatjuk Önnek, hogy mi miben tartjuk éppen a megtakarításainkat. Az elmúlt időszakhoz képest jelentős változtatásra nem volt szükség, így a kockázatosabb, de hosszabb távú portfóliónkba továbbra is fejlett piaci részvényalapokat választottunk, a közép távú, konzervatívabb portfólióba pedig az aktívan kezelt vegyes alapok kerültek.

Ahogy egyik korábbi hírlevelünkben is bemutattunk két alapot, most is szeretnénk kifejezetten a figyelmébe ajánlani egy vegyes alapot. Ez a példa jól mutatja a globális folyamatokban rejlő lehetőségeket, hogy egy jól diverzifikált befektetési alappal milyen hozamok érhetőek el. Ezeket az alapokat nem korlátozzák szigorú befektetési politikák, amelyek általában megkötik a befektetési alapkezelők kezét! Itt a szakemberek minden nap arról hoznak döntést, hogy aktuálisan hogyan látják a piacokat, s így akár kötvényeket, akár részvényeket is vásárolhatnak az alapba. Egy aktívan kezelt vegyes alap esetében a reakció gyors, viszont az árfolyam stabil, nem ingadozik, 7-10 %-os átlaghozam várható el ezektől a befektetési alapoktól.

Nézzünk egy konkrét befektetési eszköz alapot:

CIG Globális Átváltoztatható Pro Kötvény Eszközalap:

Ebben az időszakban az alap éves hozama 19,85% volt. Az átváltoztatható kötvények ideálisan ötvözik a részvények és kötvények karakterisztikáit, ugyanis részvénypiaci emelkedés során azokét megközelítő árfolyam-emelkedést produkálhatnak, míg eséskor az átváltoztatható kötvények árfolyama jellemzően mérsékelt csökkenéssel reagál („downside protection”). Hazánkban a vállalati kötvény kibocsátások kevésbé elterjedtek, mint Európában vagy a világ számos országában. A vállalati kötvények hozama magasabb az állampapírokénál, viszont valamivel magasabb a kockázatuk is, hiszen egy vállalat könnyebben jelenthet csődöt, mint egy állam. A kockázatot lehet csökkenteni, ha több ország vállalataiból építjük fel a portfóliónkat, illetve ha figyelembe vesszük a vállalat hitelminősítését, pénzügyi helyzetét.

Ahogy a példa is mutatja: a részvényekhez képest alacsonyabb kockázatú és kiegyensúlyozottabb aktívan kezelt vegyes alapok bőven a banki betéti kamatok felett teljesíthetnek.

Ha kérdése merült fel az alapokkal vagy az aktualitásokkal kapcsolatban, forduljon személyes tanácsadójához vagy keressen minket közvetlenül!

---