Talán hozzánk hasonlóan Önt is jó érzéssel tölti el, ha egy kiemelkedő magyar sikerről hall. Így vagyunk a nagyszerű sporteredmények esetén, vagy kimagasló tudományos teljesítmény hallatán és így voltunk ezzel, amikor megtudtuk, hogy először kapott magyarországi kibocsátású befektetési alap minősítést a chicagói központú Morningstar Inc.-től, a világ vezető, független befektetés-elemző vállalatától. Na de mit jelent ez az elismerés?

A Morningstar ugyanúgy 1-től 5-ig osztályoz, ahogy nálunk az általános iskolában szokás, de ez a minősítés jóval többet jelent egy egyszerű érdemjegynél. Ezek a csillagok hasonlóan működnek, mint a szállodák esetében. Minél több van belőle, annál jobb! A csillagok a minőségről, a megbízhatóságról és a biztonságról, illetve a magas szintű szakmai munkáról tanúskodnak. A hazai kibocsátású befektetési alapok közül tehát elsőként a QUANTIS Investment Management Zrt. részvényalapjai, illetve vegyes eszközallokációs alapja kaptak Morningstar RatingTM minősítést. A vezető amerikai elemző vállalat az alapok hároméves, átlag feletti teljesítményét értékelte. Ezt a teljesítményminősítő rendszert a privát és prémium banki szolgáltatók is széles körben használják. A négy kontinens 27 országában szolgáltató Morningstar 6 QUANTIS alap hároméves teljesítményét díjazta az elismeréssel.

„Büszkék vagyunk arra, hogy a hazai kibocsátású alapok közül a QUANTIS által kezelt befektetési alapok az elsők, amelyek megkapták a három és négy csillagos ratingeket, ez ugyanis nemzetközi szinten is visszaigazolja a QUANTIS multi-manager alapkiválasztási-modelljének, a Q-Selectnek a hatékonyságát" – foglalta össze Sárándi Ákos, a QUANTIS Investment Management (QUANTIS IM) Zrt. vezérigazgatója.

A kínai, indiai, latin-amerikai, kelet-európai, valamint a globális fejlődő piacokra fókuszáló részvényalapok által elnyert 3 csillagos, illetve a QUANTIS Növekedési Vegyes Alap által kiérdemelt 4 csillagos Morningstar Rating azt jelzi, hogy a QUANTIS IM minősített alapjai nemzetközi összehasonlításban is megállják a helyüket. a QUANTIS IM által alkalmazott – Kelet-Európában egyedi, de a fejlett piacokon elterjedt – multi-manager megoldás lényege, hogy a társaság nem foglalkozik egyedi részvények válogatásával. Ehelyett – egy előre meghatározott kritériumrendszer alapján – olyan portfóliómenedzsereket és befektetési alapokat választ ki, amelyek esetében a költségek utáni felülteljesítés valószínűsége és várható mértéke a legnagyobb; majd ezekből alakít ki portfóliót. A Morningstar által minősített QUANTIS alapok portfóliójába is csak a saját fejlesztésű Q-Select modell alapján leválogatott alapok kerülhetnek be: a folyamat során átvilágítják az alapok befektetési döntésmechanizmusait, illetve elemzői és kockázatkezelési hátterük egészét is. Az így kiválasztott alapok többsége pedig csak a QUANTIS alapjain keresztül érhető el Magyarországon!

Természetesen ezek az alapok rajtunk keresztül is elérhetők, akár Tartós Befektetési Számlán is, mellyel akár teljes kamat-, osztalék- és árfolyamnyereség-adó mentességet élvezhet. Ha ez a lehetőség egy kicsit is elgondolkodtatta, vegye fel a kapcsolatot szakértőinkkel.

Lehet, hogy Önben is felmerül a kérdés: hogyan profitálhatok mindebből?

A bankbetét még mindig a legjobb megoldás, ha rövid távú megtakarításokról van szó. Mert vésztartalékra szükség van. De a közép és hosszú távú megtakarítások esetén a helyzet már egészen más. A banki kamatok lekötött betétnél akciós kamat esetén 3-4% közöttiek lehetnek, míg a nem akciós kamatok 4% alattiak. Mivel a Magyar Nemzeti Bank történelmi mélypontra, 3%-ra csökkentette a jegybanki alapkamatot, ezért a banki betétek emelkedése továbbra sem várható, sőt az MNB kilátásba helyezte a további csökkentést 2,5%-ig. Ráadásul a lekötött betétet nem, vagy csak a kamat teljes, vagy jelentős részének elvesztése árán lehet felmondani. Nem véletlenül javasolják pénzügyi szakemberek, hogy csak rövid távú megtakarításainkat tartsuk bankbetétben, amelynek mértéke nem nagyobb 3-6 havi jövedelmünknél. 

Mindenképpen érdemes több tőkeképzési alternatívát is megvizsgálni! Ahogy a QUANTIS példája is mutatja, az Ön számára is elérhetőek a jó minőségű, megbízható részvényalapok, vegyes alapok, melyekkel a bankinál jóval magasabb hozamok érhetőek el, mindez TBSZ-en keresztül akár teljesen adómentesen. A megfelelő alap kiválasztása nagy körültekintést és átgondolt döntést igényel. Nem meglepő, hogy egyre többen igénylik egy személyre szóló elemzésen alapuló, az egyedi kockázatvállalási hajlandóságnak megfelelően diverzifikált portfólió kialakítását.

A különböző megtakarítási eszközök közti különbséget az alábbi ábra szemlélteti:

  

Jobb pénzügyi döntések jobb életet jelentenek: jobb ellátásokat, több szabadidőt, a gondoskodás örömét családtagjainkról, a családi vagyon gyarapítását. Ennek megvalósításához egy biztos alapokon nyugvó, átgondolt pénzügyi tervre van szükség és a megfelelő pénzügyi eszközökre. A fent látható ábra is jól mutatja, hogy a részvényalapok óriási lehetőségeket rejtenek magukba, melyek kockázatokkal járnak. A kockázatok porlasztásában, a megfelelő portfólió kialakításában elengedhetetlen egy pénzügyi tervező szakember segítsége. Sokan csak akkor fordulnak tervezőhöz, ha már pénzügyeik „lebetegedtek": nehezükre esik a törlesztés, jövedelmük csökkent vagy befektetéseik elkeserítő eredményt mutatnak. Ön ne essen ebbe a hibába!

Akár sürgős beavatkozásra, akár közép-, akár hosszú távú életcéljainknak megfelelő terv kidolgozására van szükség, egy pénzügyi szakember jelenléte sosem árt. Vannak, akik meg akarják spórolni a jó szakember árát. Ez a gondolat az első rossz befektetésig, drága hitelig, elmaradt kártérítésig tűnik jó ötletnek és sokszor évek múltán derül fény az elmulasztott pénzügyi lehetőségekre vagy lépésekre.

Gondolkodjon időben!

Szakértőink megmutatják, hogy milyen úton induljon el, milyen megoldásokban érdemes gondolkodnia, s hogy szakmailag – felkészülve az élet fordulataira – hogyan építsen fel egy megfelelő pénzügyi stratégiát!